Планируем движение денег по счетам компании на ближайшие 2-3 месяца. Создаём платежный календарь – свод запланированных поступлений и выплат, расписанный по дням. Это помогает, во-первых, контролировать своевременное поступление денег от клиентов, а во-вторых, заранее показывает возможные кассовые разрывы, чтобы у вас было время на разработку плана Б.

Если условия сотрудничества с поставщиками не выгодные - ищем нового или договариваемся на отсрочку платежей.
С покупателями договариваемся на получение предоплаты или хотя бы сокращения отсрочки платежа. В качестве дополнительной страховки при заключении договора поставки подписываем договор личного поручительства с генеральным директором или собственником компании-клиента.

С помощью АВС-анализа – выделяем товары или услуги, которые приносят максимальную долю выручки и маржи для компании. Для этого собираем данные по выручке в разрезе товаров/услуг за последние 12 месяцев и сортируем по убыванию. Тоже самое проделываем с портфелем бизнесов/направлений/проектов. Используем только актуальные данные – с учетом изменившихся закупочных цен, возросших расходов на логистику и тд.

Анализируем складские запасы, распродаём неликвид, завершаем отношения с сотрудниками или скоращаем ФОТ. Получаете “живые” деньги, которые можно направить на погашение долгов или пополнение самых перспективных товарных позиций. Работаем с дебиторкой, которая просрочена на 2 и более недели.

Проверяем кредитный портфель и внешние займы. Оцениваем вероятность нарушения вами условий кредитного договора, и если она высока (или наступила) – начинаем переговоры с банком о смягчении условий и параллельно ищем варианты для рефинансирования в других банках.

Анализируем ОПиУ за 12 месяцев. Если вы не ведёте P&L - оцифровываем бизнес в срочном порядке. Ищем исторически убыточные направления, выясняем причины - меняем ситуацию или принимаем решение о закрытии. Возможно, переупаковываем услуги, снижаем себестоимость, отказываемся от некритичного для клиентов функционала.

Тестируем намеченные изменения с помощью финансовой модели. Она покажет изменение выручки, налогов, чистой прибыли с учетом планируемой оптимизации и поможет сформулировать KPI для команды. Пробуем онлайн цифровые гипотезы столько раз, пока экономика не срастётся.

Привязываем прогноз цен и затрат к инфляции, курсам валют (при необходимости) и прочим экономическим зависимостям. Просчитываем и позитивный сценарий – хватит ли вам оборотных средств в случае увеличения спроса на вашу продукцию.

Рассматриваем грантовую поддержку от государства. Ищем среди 61 банка антикризисную программу льготного кредитования для малого и среднего бизнеса. Для IT-отрасли оформляем освобождение на 3 года от налогового, валютного и прочего государственного контроля.